如果您進行長期投資，Personal Finance 一直提倡您使用值得信賴的財務顧問，最好是具有認證財務規劃師稱號的人，最好是與特定產品提供商無關的人。走這條路有很多充分的理由，其中之一是顧問將指導您度過市場動蕩時期，另一個是顧問應該幫助您處理一般的財務問題，而不僅僅是您的投資。
但有些人出于某種原因不愿意使用顧問——你可能就是其中之一。許多人，尤其是年輕人，熱衷于 DIY 投資，行業參與者正通過易于使用的基于網絡或應用程序的平臺積極瞄準這個市場。
我不會涉及高度投機性的工具，例如差價合約 (CFD)、外匯和加密貨幣。如果您是認真的投資者，您會傾向于提供受良好監管且財務顧問會推薦的投資類型的信譽良好的供應商：單位信托基金、交易所交易產品，如果您有興趣建立自己的股票投資組合，本地和離岸股票。
在南非交易所交易基金 (ETF) 的先驅 Satrix 最近的一次媒體介紹中，該公司的業務發展經理 Duma Mxenge 提供了一些關于其投資平臺 SatrixNOW 的有趣統計數據。該基于應用程序的平臺僅在兩年前于 2020 年推出。它擁有 138,000 名投資者，平均年齡為 38 歲。女性投資者多于男性(比例為 57%-43%)，并且普通投資者的投資額為 R140 000，但新客戶的投資額降至 R50 000。
“我們已經看到最大數量的新注冊來自 18 到 40 歲的年齡組，這正是我們希望看到的。管理的最大零售資產仍然在年長群體中，但看到年輕群體中的新進入者意味著投資既容易獲得又負擔得起的信息正在獲得牽引力，”Mxenge 說。
一道選擇題
您需要多少選擇可能取決于您的投資方式以及您對投資和金融市場的了解程度。
如果您想進行長期投資，也許通過借記訂單進行投資，但希望在投資過程中最少參與，那么少數精選的單位信托基金或 ETF，在資產類別以及本地和全球市場上提供足夠的多樣性，將是全部你需要。您可以通過提供 ETF 的股票交易平臺(見下文)或直接通過單位信托管理公司的網站進行此操作。
但如果你想更多地參與，特別是如果你想建立一個股票投資組合，你將需要更廣泛的選擇，包括在 JSE 和全球市場上獲得股票。
如果你確實想更多地參與其中，那么誘惑就是根據投資的表現經常進出投資。正如我們在個人理財中一再強調的那樣，這是導致不良結果的必經之路。如果您沒有使用財務顧問來幫助您渡過難關，那么您需要自律來自己做。還有一些您可能不知道的轉入和轉出投資的稅務影響。
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